Finance-Berater · KI-Agent Plutos
Zahlen erklären sich nicht selbst — noch nicht. Ein Agent kommentiert das Reporting, bevor der CFO danach gefragt wird.
Universität Mannheim; Konzern-Controlling bei Daimler, dann CFO zweier mittelständischer Gruppen; Interim-CFO und Berater.
Branchen: Automotive, Konsumgüter, Private-Equity-Portfolios
Michael Steinbach hat ein Vierteljahrhundert Finance hinter sich: Konzern-Controlling bei Daimler, dann fünfzehn Jahre als CFO mittelständischer Gruppen, zuletzt als Interim-CFO in Private-Equity-Portfolios, wo Reporting-Qualität über Karrieren entscheidet. Er kennt jede Facette des Monatsabschlusses — und jede Stunde, die zwischen Zahlenwerk und Erkenntnisgewinn verloren geht.
Sein wunder Punkt: Controlling-Teams verbringen achtzig Prozent ihrer Zeit damit, Zahlen zu produzieren, und zwanzig Prozent damit, sie zu verstehen. Der Kommentar zum Monatsbericht — das Einzige, was das Management wirklich liest — entsteht um 23 Uhr am Abgabetag. Forecasts werden fortgeschrieben statt durchdacht. Und im Board sitzt ein CFO, der die dritte Nachkommastelle kennt, aber für die Geschichte hinter den Zahlen keine Zeit hatte.
Der Plutos-Agent dreht dieses Verhältnis: Er entwirft Reporting-Kommentierungen aus den Abschlussdaten, rechnet Forecast-Szenarien und baut Board-Unterlagen aus Rohzahlen. Im Boxenwerk-Workshop bauen CFOs und Controller ihren eigenen Plutos — geübt an der Modellfirma, deren Series-B-Reporting Wachstum und Markenintegrität gleichzeitig erzählen muss.
„Ein Reporting, das nur berichtet, was war, ist Buchhaltung. Finance beginnt bei der Frage, was die Zahlen bedeuten.“
— Michael Steinbach, Finance-Berater
Michael Steinbach berät CFOs, Beiräte und Private-Equity-Gesellschafter mittelständischer Gruppen, wenn Reporting, Forecast und Board-Kommunikation den Ansprüchen der Eigentümer hinterherlaufen.
Seine typischen Mandate: Reporting-Redesign nach einem Gesellschafterwechsel, Aufbau eines rollierenden Forecasts, Fast-Close-Programme oder die Interim-Übernahme der CFO-Rolle in kritischen Phasen.
Er liefert Reporting-Konzepte, Kommentierungsstandards, Forecast-Modelle und Board-Formate — und hinterlässt ein Controlling-Team, das die Zahlen erklären kann statt sie nur zu produzieren.
Sein Maßstab ist immer derselbe: Das Management muss aus dem Bericht eine Entscheidung ableiten können, nicht nur eine Abweichung ablesen.
Du lernst, Teile deiner Arbeit mit KI zu automatisieren — angefangen bei den lästigen Standardaufgaben, die täglich Zeit fressen: Sammeln, Formatieren, Nachhalten, Reporting. Klapp die Aufgaben auf und sieh, was dein Plutos-Agent übernimmt.
Am Anfang steht die schonungslose Bestandsaufnahme: Wie lange dauert der Abschluss, wo entstehen die Zahlen wirklich, welche Reports liest überhaupt jemand? Der Berater zerlegt den Monatszyklus in Arbeitsschritte, misst Durchlaufzeiten und Medienbrüche und legt dem CFO einen Befund mit priorisierten Handlungsfeldern vor — vom Excel-Wildwuchs bis zur Kommentierung um 23 Uhr.
Plutos wertet die eingesammelten Artefakte aus — Monatsreports, Kontenpläne, Abschlusskalender, Verteilerlisten — und erstellt eine Prozesslandkarte mit Zeitfressern und Redundanzen samt Fundstellen. Was früher zwei Wochen Report-Archäologie kostete, liegt nach einem Tag vor; der Berater konzentriert sich auf die Interviews mit Team und Management, wo die eigentlichen Schmerzpunkte liegen.
Auf Basis der Diagnose entwirft der Berater das Ziel-Reporting: welche KPIs auf welche Ebene gehören, wie der Management-Kommentar aufgebaut ist, welche Detailtiefe Beirat, Bank und Gesellschafter jeweils brauchen. Deliverable ist ein Reporting-Handbuch mit Musterberichten und einem Kommentierungsstandard, der Abweichungen erklärt statt beschreibt.
Plutos baut aus den Abschlussdaten der letzten Quartale Musterberichte im neuen Format und entwirft die Kommentierung gleich mit — Abweichungstreiber, Einmaleffekte, Trendbrüche, sauber getrennt. Der CFO sieht das Zielbild nicht als leere Schablone, sondern gefüllt mit den eigenen Zahlen, und kann in der Freigaberunde am Konkreten entscheiden statt am Konzept.
Der Berater ersetzt die jährliche Fortschreibung durch einen rollierenden Forecast mit expliziten Annahmen: Treibermodell, Szenariologik, klare Verantwortlichkeiten je Planungsobjekt. Er moderiert die ersten Forecast-Runden selbst, bis das Management gelernt hat, über Annahmen zu streiten statt über Nachkommastellen.
Plutos rechnet auf das Treibermodell beliebige Szenarien und Sensitivitäten: Rohstoffpreis plus zehn Prozent, Verlust des Großkunden, drei Monate Launch-Verzug — jeweils mit Ergebnis-, Liquiditäts- und Covenant-Wirkung. Aus der einen fragilen Planzahl werden vergleichbare Optionen, und die Forecast-Sitzung diskutiert Entscheidungen statt Rechenwege.
In Private-Equity-Portfolios und Familienunternehmen begleitet der Berater die Kommunikation nach oben: Beiratsunterlagen, Bankenreporting, Investoren-Updates, im Ernstfall auch die Covenant-Verhandlung. Er sorgt dafür, dass alle Fassungen dieselbe Geschichte erzählen — konsistent, belastbar und ohne die Woche Handarbeit pro Monat.
Plutos erstellt aus einer Datenbasis alle vier Fassungen — Beirat, Bank, Gesellschafter, Investor — im jeweils erwarteten Format und zieht jede Zahlenänderung automatisch überall nach. Der Berater prüft Story und Zuspitzung statt Zellbezüge, und aus vier handgebauten Dokumenten mit Abweichungsrisiko wird ein konsistenter Satz auf Knopfdruck.
Ein Reporting-Konzept, das nach Mandatsende verfällt, ist keins. Der Berater coacht die Controller in Kommentierungshandwerk und Szenariodenken, definiert den Katalog der Ad-hoc-Analysefragen, die das Team selbst beantworten kann, und übergibt einen Betrieb, der ohne ihn läuft — inklusive Qualitätskriterien für jeden Bericht, der das Haus verlässt.
Plutos wird dabei selbst zum Trainingsgerät: Er beantwortet die definierten Analysefragen — Marge je Kanal, Kostenlauf je Projekt, Liquiditätseffekt einer Investition — stets mit Rechenweg und Quellenangabe, sodass die Controller jede Antwort nachvollziehen und prüfen lernen. So entsteht Vertrauen in den Agenten und zugleich Analysekompetenz im Team statt Blackbox-Abhängigkeit.
Zwischen den Mandaten ist der Berater sein eigenes Backoffice: Angebote für Reporting-Projekte kalkulieren, Interim-Anfragen bewerten, Mandatserkenntnisse dokumentieren, Sichtbarkeit bei PE-Häusern und Beiräten halten. Genau hier versickert die Zeit, die eigentlich in Akquise-Gespräche gehört.
Plutos entwirft Angebote und Projektskizzen aus früheren Mandatsdokumenten, hält ein anonymisiertes Archiv von Reporting-Konzepten und Benchmark-Werten über alle Mandate hinweg und liefert Rohfassungen für LinkedIn-Beiträge und CFO-Briefings aus dem, was er ohnehin analysiert hat. Der Berater verkauft Erfahrung aus 25 Jahren — Plutos macht sie abrufbar, statt sie in alten Projektordnern verstauben zu lassen.
Nach dem Abschluss bleibt keine Zeit für die Analyse — der Kommentar wird zur Pflichtprosa, die Abweichungen beschreibt statt erklärt. Der Plutos-Agent entwirft die Kommentierung direkt aus den Zahlen: Abweichungstreiber, Einmaleffekte, Trendbrüche — als fundierter Erstentwurf, den der Controller schärft statt schreibt.
Für echte Szenarioarbeit fehlt die Zeit, also wird der alte Forecast angepasst, bis er politisch passt. Plutos rechnet Szenarien auf Knopfdruck: Was bedeutet der Rohstoffpreis, der Großkunden-Verlust, die Verzögerung im Produktlaunch? Das Management diskutiert Optionen statt einer einzigen fragilen Zahl.
Dieselben Zahlen, vier Formate: Beirat, Bank, Gesellschafter, Investor. Jede Fassung handgebaut, jede Änderung vierfach nachgezogen. Plutos erstellt alle Fassungen aus einer Datenbasis — konsistent, aktuell und im jeweils erwarteten Format. Eine Änderung, vier korrekte Dokumente.
Jede Ad-hoc-Frage aus der Geschäftsführung löst Stunden von Pivot-Arbeit aus: Marge je Kanal, Kostenlauf je Projekt, Liquiditätseffekt einer Investition. Plutos beantwortet definierte Analysefragen direkt aus den Daten — mit Rechenweg und Quellenangabe, damit Vertrauen entsteht statt Blackbox-Skepsis.
Plutos verwaltet den Reichtum an Zahlen: Er kommentiert Abschlüsse, rechnet Forecast-Szenarien, baut Board-Unterlagen aus einer Datenbasis und beantwortet Analysefragen mit Rechenweg — damit Finance erklärt statt nur berichtet.
Plutos entwirft Abweichungsanalysen und Management-Kommentare direkt aus den Abschlussdaten — mit Treibern, Einmaleffekten und Trends.
Plutos rechnet Szenarien und Sensitivitäten auf definierte Annahmen und macht Entscheidungsoptionen vergleichbar.
Plutos erstellt Beirats-, Banken- und Investoren-Fassungen aus einer Datenbasis — konsistent und im erwarteten Format.
Für CFOs und Controlling-Leiter: Live-Kommentierung eines Monatsabschlusses der Modellfirma Boxenwerk GmbH & Co. KG — vom Zahlenwerk zur Management-Story in einer Stunde.
Mit eurer Kontenstruktur und euren Report-Formaten: Am Ende kommentiert ein Plutos-Agent euren Abschluss und baut eure Board-Unterlagen — mit klaren Prüfschritten, bevor etwas das Haus verlässt.
Begleitung durch die Abschlusszyklen: Kommentierungsqualität kalibrieren, Szenariobibliothek ausbauen, Ad-hoc-Analysen erweitern.
Bei Boxenwerk GmbH & Co. KG wäre Thomas Richter sein typischer Kunde: Series-B-Investoren wollen monatlich Zahlen mit Geschichte — und sein Team soll daran nicht ersticken.
Persona ansehen: Thomas Richter (CFO) →